投資信託の商品(ファンド)の選び方
どうやってファンドを選べばいいの?
STEP1まずはお金(資産)の色分けをしましょう!
投資信託を始めるにあたって、無理な投資は避けることが必要です。一般的には当面使う予定がないお金が適しているといわれています。
お金(資産)の色分けができたら?
STEP2ニーズに合わせて投資目的を確認しましょう!
投資で重要なのは、お客様の投資目的に合った商品を選ぶことです。
ニーズに沿った投資対象を決めたら?
STEP3目的に応じて決算回数やコースを選びましょう!
投資信託を運用する目的は、大きく以下の2つに分けられます。
分配金再投資コースと分配金受取コースについて
投資信託には、分配金を再投資するタイプと受け取るタイプがあります。
資産運用の目的にあったコースを決めたら?
STEP4投資(購入)方法を選びましょう!
購入方法が決まったら?
ご自身の目的やリスク許容度にあったファンドをえらびましょう!
ファンドの選び方のポイント!
「コア・サテライト運用」って
ご存知ですか?
「中長期で運用する」ためのコア・サテライト投資戦略
コア・サテライト運用とは、資産を安定的に運用する『コア』部分と、積極的に運用する『サテライト』部分を分けて考え、バランスよく組み合わせながら運用するものです。コアでは中長期的な安定収益を期待し、サテライトではリスクをとって大きなリターンを狙うことを目的とします。
「守り」の資産と「攻め」の資産について
コア・サテライト運用では、一般的に値動き(リスク)の比較的小さい資産を「守り」として「コア」に使い、値動き(リスク)が相対的に大きい資産を「攻め」として「サテライト」で保有することになります。
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